1. Ведение корреспондентских счетов в иностранной валюте.
2. Ведение счетов банков-нерезидентов в гривнах.
3. Привлечение и размещение иностранной валюты и гривны на межбанковском валютном рынке Украины и международных валютных рынках.
4. Ведение счетов клиентов в иностранной валюте и клиентов-нерезидентов в валюте Украины.
5. Cписок банков-корреспондентов ЗАО "Донгорбанк".

Документы, необходимые для открытия корреспондентских счетов банков резидентов и нерезидентов в иностранной валюте:

1. Для банков-резидентов Украины:

• заявление на открытие счета;
• копия лицензии Национального банка Украины (заверенная нотариально);
• копия устава банка (заверенная нотариально);
• последний годовой отчет;
• баланс на последнюю дату (на 1 число месяца);
• карточка с образцами подписей согласно нормативно-правовым актам Национального банка Украины;
• перечень банков-корреспондентов;

• заявление на открытие счета;
• копия лицензии (заверенная нотариально) Центрального банка страны (если это предусмотрено законодательством страны);
• копия устава банка (заверенная нотариально);
• последний годовой отчет;
• баланс на последнюю дату (на 1 число месяца);
• карточка с образцами подписей (2 прим., заверенная нотариально) или альбом с образцами подписей, заверенный печатью банка;
• перечень банков-корреспондентов.

• заявление об открытии счета;
• копия легализированной* лицензии Центрального банка страны (если это предусмотрено законодательством страны);
• копия легализированного устава банка (если это предусмотрено законодательством страны) или другого документа в соответствии с законодательством страны регистрации банка;
• последний годовой отчет;
• баланс на последнюю дату (на 1 число месяца);
• альбом образцов подписей;
• перечень банков-корреспондентов.

Режим работы корреспондентского счета для банков-резидентов в иностранной валюте:

На счет зачисляются средства в иностранной валюте, которые поступают:

• в пользу резидентов;
• в пользу нерезидентов;
• в пользу самого банка по операциям, которые он имеет право осуществлять согласно соответствующим пунктам лицензии Национального банка Украины, в том числе:
  а) полученные банком начисленные проценты, в том числе за остатком средств на корреспондентском счете, если это предусмотрено Соглашением;
  б) наличность для пополнения корреспондентского счета;
• по межбанковским операциям относительно покупки иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк согласно соответствующим пунктам лицензии Национального банка Украины;
• по неторговым операциям согласно действующему законодательству Украины;
• по другим операциям в соответствии с действующим законодательством Украины.

• платежи по поручению клиентов-резидентов:
  а) в пользу нерезидента, т.е. на счет нерезидента в иностранном банке при наличии оснований для платежа, который проверяется банком плательщика средств;
  б) в пользу резидента в случаях, которые предусмотрены действующим законодательством Украины;
  в) на собственный счет в иностранной валюте в другом уполномоченном банке Украины;
  г) для осуществления продажи иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины;
• платежи по поручению нерезидентов согласно действующему законодательству Украины;
• собственные операции самого банка, которые он имеет право осуществлять согласно соответствующим пунктам лицензии Национального банка Украины, в том числе:
  а) перечисление иностранной валюты за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением;
  б) снятие наличной иностранной валюты с собственного корреспондентского счета в уполномоченном банке Украины для подкрепления собственной кассы;
• межбанковские операции по продаже иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк согласно соответствующим пунктам лицензии Национального банка Украины;
• перечисление по неторговым операциям согласно действующему законодательству Украины;
• другие операции в соответствии с действующим законодательством Украины.

На счет зачисляются средства в иностранной валюте, которые поступают:

• в пользу нерезидентов;
• в пользу самого банка-нерезидента, в том числе:
  а) полученные банком начисленные проценты, в том числе на остаток средств на корреспондентском счете, если это предусмотрено Соглашением;
  б) зачисление с собственного корреспондентского счета в иностранной валюте, открытого в другом уполномоченном банке Украины;
• по межбанковским операциям:
  а) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета;
  б) с уполномоченными банками Украины, которые имеют право на осуществление этих операций согласно соответствующим пунктам лицензии Национального банка Украины;
• вследствие покупки на межбанковском валютном рынке Украины согласно действующему законодательству Украины и в соответствии с порядком торговли валютными ценностями, установленным Национальным банком Украины;
• за неторговыми платежами согласно действующему законодательству Украины;
• по другим операциям, которые не противоречат действующему законодательству Украины.

• платежи по поручению клиентов банков-нерезидентов:
  а) в пользу резидентов;
  б) в пользу нерезидентов;
• собственные операции самого банка-нерезидента, в том числе:
  а) перечисление иностранной валюты за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением;
  б) перечисление на собственный корреспондентский счет, открытый в другом уполномоченном банке Украины;
• межбанковские операции:
  а) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета;
  б) с уполномоченными банками Украины, которые имеют право на осуществление этих операций согласно соответствующим пунктам лицензии Национального банка Украины;
• продажа иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины согласно действующему законодательству Украины и в соответствии с порядком торговли валютными ценностями, установленным Национальным банком Украины;
• перечисление по неторговым операциям согласно действующему законодательству Украины;
• другие операции, которые не противоречат действующему законодательству Украины.

Платежные поручения на перечисление средств в иностранной валюте через корреспондентские счета обязательно должны вмещать надпись о назначении платежа, которая четко определяет содержание операции (товары, услуги и тому подобное) и название страны получателя средств.

Корреспондентские счета в гривнах используются для осуществления резидентами расчетов по экспортно-импортным операциям с нерезидентами. Такие расчеты могут осуществляться только через корреспондентский счет банка-нерезидента, который зарегистрирован в той самой стране, что и нерезидент.

На указанный счет зачисляются средства в гривнах по поручению банка-нерезидента:

• в пользу нерезидентов (если в соответствии с законодательством Украины не запрещено осуществлять расчеты в гривнах): за товары (работы, услуги); по решению судебных органов на основании исполнительных документов по вопросам споров сторон относительно выполнения экспортно-импортных договоров (контрактов) и договоров, которые обеспечивают их выполнение; в случае расторжения или внесения в экспортно-импортные договоры (контрактов) и договоры, которые обеспечивают их выполнение, изменений при наличии подтверждающих документов; в соответствии со статьей 8 Арбитражного процессуального кодекса Украины (в случае признания должником претензии) по вопросам споров сторон относительно выполнения экспортно-импортных договоров (контрактов) и договоров, которые обеспечивают их выполнение;
• в пользу самого банка-нерезидента:
  а) полученные банком начисленные проценты, в том числе на остаток средств на корреспондентском счете, если это предусмотрено Соглашением;
  б) размещенные раньше депозиты на счетах в уполномоченных банках Украины;
  в) зачисление с собственного корреспондентского счета, открытого в другом уполномоченном банке Украины;
• по межбанковским операциям с другими банками-нерезидентами через их корреспондентские счета в гривнах.

• перечисление средств по поручению клиентов банка-нерезидента в пользу резидентов (если в соответствии с законодательством Украины не запрещено осуществлять расчеты в гривнах): за товары (работы, услуги); по решению судебных органов на основании исполнительных документов или в соответствии со статьей 8 Арбитражного процессуального кодекса Украины (в случае признания должником претензии) , по вопросам споров сторон относительно выполнения экспортно-импортных договоров (контрактов) и договоров, которые обеспечивают их выполнение; в случае расторжения или внесения в экспортно-импортные договоры (контрактов) и договоры, которые обеспечивают их выполнение, изменений при наличии подтверждающих документов;
• собственные операции самого банка-нерезидента:
  а) перечисление средств за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением;
  б) перечисление средств за купленную иностранную валюту в Национальном банке Украины;
  в) размещение депозитов на счетах в уполномоченных банках Украины, которые согласно соответствующим пунктам лицензии Национального банка Украины имеют право осуществлять такие операции;
  г) пополнение собственных корреспондентских счетов в других уполномоченных банках Украины не допускается; перечисление на собственный корреспондентский счет в другом уполномоченном банке разрешается только для оплаты по поручению клиентов импорта товаров (работ, услуг) с Украины или покупки на межбанковском валютном рынке Украины национальной валюты той страны, где зарегистрирован банк-нерезидент;
• межбанковские операции с другими банками-нерезидентами через их корреспондентские счета, открытые в уполномоченных банках Украины;
• покупка иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины только через банк, в котором открыт корреспондентский счет банка-нерезидента в гривнах.

ЗАО "Донгорбанк" осуществляет операции привлечения и размещения средств в иностранной валюте и гривне на межбанковском рынке Украины, в соответствии с полученной лицензией на осуществление вышеуказанных операций, нормативными актами Национального банка Украины, Гражданским кодексом Украины, Уставом банка.

Кредитные взаимоотношения между ЗАО "Донгорбанк" и другими коммерческими банками строятся на договорных отношениях , путем заключения договоров на размещение (привлечение) межбанковских кредитов (депозитов) на разовые сделки либо заключения генеральных соглашений на проведение межбанковских операций, которые носят долгосрочный характер и предусматривают порядок и условия заключения соглашения, права и обязанности, ответственность сторон.

Межбанковские кредиты предоставляются в пределах лимита риска, ежемесячно устанавливаемого на банк-контрагент и утвержденного кредитным комитетом банка на основании предоставляемых балансов коммерческих банков и расчетов экономических нормативов.

Уровень процентной ставки по межбанковским кредитам и депозитам в иностранной валюте и гривне устанавливается в зависимости от спроса и предложения на межбанковском рынке Украины и международных валютных рынках.

Основные виды межбанковского размещения (привлечения) ресурсов:

Межбанковский депозит - денежные средства наличной или безналичной форме, в национальной или иностранной валюте, переданные ( принятые) банком на сбережение на установленных договором условиях. По срокам использования средств межбанковские депозиты подразделяются:

• Депозиты овернайт - депозиты, которые привлечены (размещены) банком на срок одного операционного дня.
• Срочные депозиты - средства, которые привлекаются (размещаются) на определенный срок, который определяется условиями договора. Депозиты могут быть краткосрочными (до 1-года) и долгосрочными (свыше 1-года).
• Гарантированные депозиты - средства, которые банк-кредитор привлекает на депозитный счет для защиты от риска.

Межбанковский кредит - заемный капитал банка в денежной форме, который передается во временное пользование на условиях обеспеченности, срочности, платности и целевого использования. По срокам использования средств межбанковские кредиты делятся на:

• кредиты овертайт - выданные и привлеченные межбанковские кредиты на срок одного операционного дня.
• срочные кредиты - средства, которые привлекаются (размещаются) на определенный срок, который определяется условиями договора. Кредиты могут быть краткосрочными (до 1-года) и долгосрочными (свыше 1-года).

Для открытия текущего счета в иностранной валюте предприятие-резидент предоставляет в банк следующие документы:

1. Заявление на открытие счета установленного образца;
2. Копию свидетельства о государственной регистрации;
3. Копию устава (положения), заверенного нотариально;
4. Копию документа, подтверждающего взятие предприятия на налоговый учет, заверенного налоговым органом, нотариально или уполномоченным работником банка;
5. Карточку с образцами подписей лиц, которым в соответствии с действующим законодательством или учредительными документами предприятия предоставлено право распоряжения счетом и подписания расчетных документов, заверенную нотариально или вышестоящей организацией в установленном порядке. В карточку включается также образец оттиска печати предприятия;
6. Справку о регистрации в органах Пенсионного фонда Украины.

На текущие счета в иностранной валюте юридических лиц-резидентов зачисляются такие средства:

а) через распределительные счета:

• наличная иностранная валюта, поступившая в кассу банка от нерезидента в соответствии в экспортным контрактом в порядке, предусмотренным действующим законодательством Украины;
• наличная иностранная валюта, ввезенная в случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины, уполномоченными лицами на территорию Украины на транспортных средствах, которые предоставляют услуги за пределами Украины и зарегистрирована таможенной службой при въезде в Украину;
• наличная иностранная валюта, полученная при уплате гос. пошлины, таможенных платежей и других сборов в соответствии с действующим законодательством Украины;
• неиспользованный остаток наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте, которые были раньше получены (куплены) в банке или за границей для оплаты расходов на командировки и эксплуатационные расходы, связаны с обслуживанием транспортных средств за границей, и представительские расходы за границей;
• наличная иностранная валюта, внесенная нерезидентом на счет юридического лица-резидента как благотворительный взнос;
• наличная иностранная валюта на счет морского агента-резидента, который выступает посредником по финансовым расчетам, для дальнейшего перечисления другим резидентам-субъектам предпринимательской деятельности согласно действующему законодательству Украины;
• по платежным документам, которые посланы из-за границы на имя владельца счета в порядке, установленном действующим законодательством Украины;
• по платежным документам на имя владельца счета, ввезенным на территорию Украины и зарегистрированными таможенной службой при въезде в Украину;
• перечисленные из-за границы нерезидентами по внешнеэкономическими контрактами (договорами, соглашениями);
• возвращенные по любым причинам нерезидентом, в пользу которого были перечислены раньше;
• перечисленные из-за границы нерезидентом на счет резидента, который выступает посредником, для дальнейшего перечисления другим резидентам-субъектам хозяйственной деятельности, по поручению которых на основании договоров комиссии, поручения, консигнации или агентских соглашений была осуществлена продажа товаров (работ, услуг);
• перечисленные со счетов постоянных представительств нерезидентов в Украине в случае, если в назначении платежа средств, которые поступили из-за границы, отмечено, что эти средства согласно договору (контрактом, соглашением) принадлежат этому резиденту;
• перечисленные юридическими лицами-нерезидентами (в том числе через их представительства в Украине) согласно межправительственным соглашениям и проектам технической помощи;
• перечисленные как благотворительный взнос юридическими лицами-нерезидентами (в том числе через их представительства в Украине);
• перечисленные из-за границы за использование авторского права резидентов;
• перечисленные из-за границы адвокатским и другим компаниям-резидентам по делам, которые пребывают в производстве этих компаний согласно их уставной деятельности и лицензии на соответствующую деятельность;
• перечисленные из-за границы, в соответствии с контрактом, юридическому лицу-резиденту, которое является агентом юридического лица-нерезидента согласно Кодекса торгового мореходства, для выплаты капитану судна, принадлежащего судовладельцу-нерезиденту, на эксплуатационные расходы;
• перечисленная из-за границы нерезидентами, гуманитарная помощь при наличии решения Комиссии по вопросам гуманитарной помощи при Кабинете Министров Украины о признании этих средств гуманитарной помощью в соответствии с действующим законодательством Украины;
• перечисленные как благотворительный взнос юридическим лицом-резидентом при наличии индивидуальной лицензии Национального банка Украины;
• перечисленные из-за границы нерезидентами в виде кредитов (ссуд, финансовой помощи);
• другие поступления в пользу резидента , не противоречащие действующему законодательству Украины.

• купленные по поручению владельца счета уполномоченным банком в соответствии с действующим законодательством Украины;
• перечисленные с ссудного счета как кредит в соответствии с кредитным соглашением;
• перечисленные с собственного депозитного счета в уполномоченном банке в соответствии с депозитным соглашением;
• перечисленные со счета получателя гуманитарной помощи на счет получателя гуманитарной помощи;
• проценты, начисленные по остатку средств на текущем и депозитном счетах;
• перечисленные с собственного текущего счета.

• выплата наличных для оплаты труда работников-нерезидентов, которые работают в Украине по контрактам;
• выплата наличными или платежными документами работникам на служебные командировки при выезде за границу, на эксплуатационные расходы, связанные с обслуживанием транспортных средств за границей, представительские расходы за границей в соответствии с действующим законодательством Украины;
• выплата наличными физическим лицам средств, которые получены адвокатскими и другими компаниями-резидентами из-за границы по поручению физических лиц по делам, которые пребывают в производстве этих компаний согласно их уставной деятельности и соответствующей лицензии;
• выплата наличными физическим лицам-резидентам за использование их произведений за границей (осуществляется юридическими лицами-резидентами, которые имеют соответствующие на это полномочие согласно действующему законодательству Украины, за счет средств, полученных из-за границы);
• выплата наличными для уплаты государственной пошлины согласно действующему законодательству Украины;
• перечисление со счета резидента-посредника на текущие счета других резидентов-субъектов хозяйственной деятельности, по поручению которых на основании договоров комиссии, поручения, консигнации или агентских соглашений была осуществлена продажа нерезиденту товаров (работ, услуг);
• перечисление в пользу нерезидента за пределы Украины по внешнеэкономическим договорам (контрактами, соглашениями);
• перечисление средств, которые поступили как гуманитарная помощь за пределы Украины на счета юридических лиц-нерезидентов в оплату за товары и услуги на цели, определенные иностранным донором;
• перечисление со счета получателя гуманитарной помощи на текущие счета получателя гуманитарной помощи;
• перечисление за пределы Украины на счета юридических лиц-нерезидентов согласно соответствующим обязательствам об уплате за использование произведений зарубежных авторов (осуществляется организациями, которые имеют соответствующие на это полномочие согласно действующему законодательству Украины);
• перечисление за границу за обучение, за участие в конференциях, выставках при условии наличия соответствующих документов (приглашения, счет-фактуры и тому подобное);
• перечисление за пределы Украины на счета юридических лиц-нерезидентов, адвоката или нотариуса для возмещения расходов судебным, арбитражным, нотариальным и другим правоохранительным органам иностранных государств, а также расходов на государственную пошлину за делами, которые рассматриваются этими органами (на основании решений судебных органов, счетов и других документов);
• перечисление на ссудный счет для погашения задолженности по полученному кредиту и процентов за ним;
• перечисление на территории Украины при условии получения индивидуальной лицензии Национального банка Украины согласно действующему законодательству Украины;
• продажа валюты уполномоченным банком в соответствии с действующим законодательством Украины;
• перечисление на собственный депозитный счет в иностранной валюте в обслуживающем или в другом уполномоченном банке;
• перечисление благотворительных взносов на счет другого юридического лица-резидента при условии получения индивидуальной лицензии Национального банка Украины;
• перечисление за уплату государственной пошлины согласно действующему законодательству Украины;
• перечисление на собственный текущий счет;
• перечисление нерезидентам для погашения задолженности по кредитам, ссудам (в том числе проценты, комиссия, пеня), возвращение поворотной финансовой помощи;
• другие перечисления, которые не противоречат действующему законодательству Украины.